专业（方向）：理财与投资

层次：专升本        形式：业余       学制：三年

                 
一、专业培养目标
金融学专业培养适应社会主义市场经济需要，具有事业心、责任感和良好的职业道德，获得金融学专业比较系统的基础理论、专业知识和必要的基本技能，毕业后能较快适应金融工作岗位需要的高素质应用型金融业务及金融管理人才。

二、专业培养规格
比较系统地掌握金融学专业的基础理论、基本技能和较强的专业理论知识，具有独立获取知识和分析、解决一般专业实际问题的能力；接受科学研究的初步训练，对金融学专业领域的知识发展有一定的了解；具有从事金融学专业实际工作和研究工作的能力，适应工作岗位要求。

三、主要课程教学说明
1．经济学
课程研究的内容是现代市场经济的运行规律与基本问题。本课程的教学重点是宏观及微观经济学的基本概念、基本理论和基本分析方法及运用基本理论分析现实经济问题，为专业课的学习奠定基础。
2．货币银行学
本课程涵盖货币及货币制度、信用及信用形式、金融市场、金融机构体系、货币供给与需求、货币政策、通货膨胀以及国际收支和外汇等方面的基本知识和基本理论等内容，是学习金融学其它专业课程的重要基础。
3．财务管理
本课程主要介绍在市场经济条件下公司制财务管理的基本理论框架，具体包括公司财务管理的理财环境、货币时间价值；经营杠杆，财务杠杆和总杠杆的作用风险与收益关系；资金成本；财务报表分析等。
4、投资学
本课程是金融学专业投资与理财方向的主干课程之一。课程主要介绍投资工具与投资市场、投资收益与风险、资产组合理论、衍生金融工具定价等内容。
5.保险学
本课程主要介绍保险学的基础理论、基础知识、基本业务以及保险市场基本运行方式。通过教学使学生能熟悉掌握各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作，以适应从事保险业务的基本需要。
6．金融市场学
课程介绍金融市场的特征，金融市场的构成要素，金融市场的功能，金融市场的类型，具体介绍金融市场的交易工具、交易方式、交易程序，并介绍了对金融市场交易的监督与管理等内容。  

四、本方案的有关说明
1．公共课英语为考试课程，安排在第1、2学期完成；申请学士学位者在校期间必须参加全省学士学位外语水平统一考试。凡取得相应的等级证书可免修。
2．毕业论文在第五学期安排6学时毕业论文（设计）指导讲座，并安排指导教师，第六学期开始实施。
3、专业实践环节说明
专业综合实践安排在第五学期，学院根据学生的情况安排1—2名指导教师进行指导。实践的形式：围绕我国理财产品市场，展开调查研究。学生在调查结束后，应独立撰写并提交调查报告。
4．职业资格考证说明
本专业学生通过考试课程培训，可参加以下金融职业资格考试：
（1）由国家劳动和社会保障部主持的助理理财规划师（三级）或理财规划师（二级）考试，该考试涉及内容有理财规划原理、宏观经济分析、金融基础、法律基础、会计基础、理财规划流程、职业道德、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、实业投资、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财等，考试科目有基础知识、专业能力、综合评审三门。
（2）由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主持的金融理财师（AFP）资格考试，为今后参加国际金融理财标准委员会确认的国际金融理财师（CFP）奠定基础，AFP考试科目：金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。
（3）由中国证监会主持的证券从业人员资格考试。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券市场基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。
凡取得相应的资格证书可免修相应课程，具体免修规定见学院相关文件。

五、课程设置及教学进程表（见附表）